Крупнейшим банкам РФ, в которых у сомнительных клиентов велики шансы остаться незамеченными, рекомендовано закрывать счета, владельцы которых вызывают у ЦБ подозрения.
Об этом стало известно газете «Коммерсантъ» от источников в банковской сфере.
Так Банк России делал и ранее, но в несопоставимо меньших масштабах. Причина активизации регулятора — постоянное совершенствование отмывочных и обнальных схем.
По словам собеседников издания, в последние два месяца ЦБ активно направляет в банки рекомендации по закрытию подозрительных счетов. Источники пояснили, что регулятор рассылает списки конкретных клиентов, на которых банкам нужно обратить пристальное внимание.
Читайте такжеЦентробанк РФ заявил о создании аналога SWIFT в России
Все рекомендации расписаны в письме ЦБ 236-Т «О повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов». Оно было выпущено в конце прошлого года. Один из собеседников издания рассказал, что зачастую крупнейшим банкам показывают, как на практике нужно применять изложенные в письме рекомендации. Он пояснил, что ЦБ сейчас именно закрывает счета, а не отказывается обслуживать их.
В пресс-службе Банка России подтвердили эту информацию. Представители регулятора отметили, что он не имеет права обязывать банки расставаться с клиентами. Однако запросить данные о счетах подозрительных клиентов входит в его обязанности.
Росфинмониторинг, а также крупнейшие финансовые организации РФ отказались от комментариев изданию.
Ранее банки пожаловались главе ЦБ РФ Эльвире Набиуллиной на возросшие расходы кредитных организаций, связанные с запросами регулятора. По словам заместителя председателя правления Инвестторгбанка Светланы Крошкиной, запросов от ЦБ с каждым месяцем становится больше, и банкам приходится тратить ресурсы на их выполнение.
